預(yù)防“兩卡”犯罪防范“兩卡”犯罪 勿成電詐幫兇主題班會(huì)

不用付出任何勞力，只需出賣(mài)幾張銀行卡或者手機(jī)卡，只需要幫忙線上轉(zhuǎn)賬或是線下取款，就能輕松賺取幾百元甚至上千元，是不是覺(jué)得找到了賺錢(qián)捷徑，那你可注意了，這可能涉嫌犯罪。 非法收購(gòu)、出售、出租銀行卡、手機(jī)卡都可能被用于洗錢(qián)、詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)，可能涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”；通過(guò)銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬賺取“傭金”進(jìn)行“薅羊毛”可能涉嫌“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”下面給同學(xué)們講解什么是“兩卡”以及如何防范“兩卡”犯罪。

什么是“兩卡”？第一部分

一、什么是“兩卡”？所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶(hù)等。電話卡既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡、非銀行機(jī)構(gòu)支付賬戶(hù)等。 所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶(hù)等。電話卡既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡、非銀行機(jī)構(gòu)支付賬戶(hù)等。

“兩卡”犯罪活動(dòng)主要包括哪些？第二部分

二、“兩卡”犯罪活動(dòng)主要包括哪些？“兩卡”犯罪活動(dòng)主要包括哪些？1.非法通過(guò)QQ群、微信群組織人員使用銀行卡、微信、支付寶等幫助詐騙分子收取、轉(zhuǎn)移贓款并從中賺取部分“傭金”。 2.非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借、假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行卡（含企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)及其單位結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)支付賬戶(hù)）、電話卡（含物聯(lián)網(wǎng)卡、流量卡）、電信線路、短信端口等。 3.非法制造、買(mǎi)賣(mài)、提供或者使用電話卡批量插入設(shè)備，具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件。 4.非法出售、提供個(gè)人信息，用于注冊(cè)或出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)或幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式轉(zhuǎn)移、隱匿涉案資金。

買(mǎi)賣(mài)“兩卡”有哪些危害？第三部分

三、買(mǎi)賣(mài)“兩卡”有哪些危害？非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡，不但會(huì)被犯罪分子用來(lái)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會(huì)被用于網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪中，這些犯罪現(xiàn)象對(duì)社會(huì)和家庭都帶來(lái)了非常大的負(fù)面影響。更關(guān)鍵的是，很多不明真相的大學(xué)生、市民，在被開(kāi)卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡進(jìn)行販賣(mài)，最后受到法律懲處或者信用懲戒，十分讓人痛心。

非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”可能承擔(dān)的 嚴(yán)重后果第四部分

四、非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”可能承擔(dān)的嚴(yán)重后果信用懲戒人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。1限制業(yè)務(wù)5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶(hù)，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款。2

四、非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”可能承擔(dān)的嚴(yán)重后果嚴(yán)管賬戶(hù)銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開(kāi)賬戶(hù)。懲戒期滿申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。3法律處分非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人電話卡、銀行賬戶(hù)和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個(gè)人帶來(lái)牢獄之災(zāi)。出租、出售、出借、購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行賬戶(hù)、手機(jī)卡和各類(lèi)支付賬戶(hù)，都屬于違法行為，把自己的卡提供給犯罪分子使用，就是犯罪分子的“幫兇”，同樣要承擔(dān)法律責(zé)任。不論何種情況，在面對(duì)不法分子提出租借、收購(gòu)手機(jī)卡、銀行卡和支付賬號(hào)等要求時(shí)，一定要保持清醒頭腦，明辨是非不為所動(dòng)，千萬(wàn)不要以身試法，尤其是受騙群體，法律不會(huì)因?yàn)槟闶鞘茯_者而減輕懲罰。4

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